基金销售降低门槛走亲民路线 场内货基低至1元

2019-10-30 作者:集团财经   |   浏览(133)

  □本报记者 常仙鹤

  记者 高国华

  门槛低一直是理财基金的销售卖点,而近期不少基金公告申购门槛大幅降低。另外,市场上的热门话题即做空基金也因低门槛的特点受到基民追捧。“低门槛”一时间成为基金销售的一大“卖点”。

  余额宝的“横空出世”搅动了基金业的一池春水,1元起购的余额宝不仅引来平民粉丝无数,这条鲶鱼也搅动了眼下不太景气的基金业。面对日趋激烈的市场竞争,基金公司纷纷放下身段,降低门槛,盯上人们手中的“零钱”。近期富国基金、海富通基金以及中海基金先后公告全面下调旗下基金产品最低申购金额,不仅涉及到货币型基金,债券型基金和股票型基金等权益类产品也加入降低申购门槛大战。

  基金销售爱上“低门槛”

  来自基金公司的消息显示,富国基金宣布将旗下基金的单笔最低申购金额调整为人民币100元。8月19日,海富通基金将海富通货币及海富通现金管理货币的申购下限调整为1元,同时定投金额也由原先的100元调低至1元。中海基金则宣布旗下权益类产品的单笔最低申购金额、定期定额最低申购金额及追加金额均调整为20元。

  去年以来,理财基金掀起一股销售热潮。究其根本,正是它迎合了普通投资者对于低门槛、低费用、低风险的基本理财需求。而近期一向门槛较高的分级基金也开始“放低身段”开门迎客,就连创新型的做空基金也因低门槛受到市场热捧。

  今年以来出现史无前例的新基金发行潮。统计数据显示,今年以来共募集成立新基金达227只。基金公司热情不减,投资者却冷面以对。7月份以来,新成立的53只平均每只首募金额仅为上半年新基金募集规模均值的一半。一方面是新基金不断发行却没人买,另一方面天弘借余额宝名利双收。双重压力之下,基金公司纷纷放下身段降低门槛,多家基金把申购门槛下调到100元,更有基金公司将货基申购门槛直接变成1元。

  今年以来,以低门槛著称的理财基金和货币基金继续成为发行的主力。相较于银行理财产品和7天通知存款最低5万元的投资门槛,理财基金和货币基金的申购门槛相对更低。目前市场上绝大部分面向个人投资者的理财基金投资门槛为1000元,近年来陆续有8只货基将最低申购门槛定为100元。嘉实货基、理财基金就在春节期间提供了100元的申购门槛,从而提供了更低门槛的现金管理工具。日前面世的场内货币基金申购门槛更是打出“低至1元”的招牌。

  公开资料显示,除上述3家基金公司全面调低旗下基金产品最低申购金额外,8月1日,万家货币宣布将网上交易平台的最低申购限额由500元调整为1元。此外,包括易方达、汇添富、银华基金等多家基金公司宣布将旗下货币基金最低申购门槛调低至1元。有消息称,多家基金公司正准备向证监会报批一元起卖的基金产品,公募基金掀起了设计低申购门槛产品的风潮。在此之前,绝大部分基金公司的基金申购门槛最低都在1000元左右,即便是基金定投,至少也要100元起。

  传统基金也在降低申购门槛促进销售,更有基金公司大面积主动降低旗下基金投资门槛。国联安基金[微博]管理公司不久前宣布,旗下国联安德盛安心成长等12只基金的申购金额下限从10万元(含申购费)调整为1万元(含申购费)。华商基金[微博]近日也发布公告称,自4月10日起,投资人通过代销渠道和本公司网上直销中心、直销柜台、办理华商中证500指数分级基金场外申购和定投时,申购最低金额由50000元调整为100元,而场内申购单笔最低金额仍不变。

  “余额宝聚集市场零钱的效应让基金公司更加注重吸引散户资金,货币基金作为低风险理财工具,1元起售可迎合市场。”一位基金业内人士对本报记者表示,现在市场环境对基金销售来说并不是好时候,又赶上基金审批制改为备案制,基金会越来越多,产品设计上同质化现象将趋于严重,基金整体销售难度自然增加。而降低门槛无疑是为了吸引更多投资者。同时,一旦获取到更多的投资者资料,就能方便基金公司的持续营销,也能使后续服务更具针对性、更加细化,对投资者而言是件好事。

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